إن كنت قد فكرت مرة أن تكون وكيل تأمين أو تساءلت إن كانت هذه المهنة تناسبك فهناك عدة صفات عليك أن تتحلى بها أولاً وعلى الأقل إلى حد معين. ويتشارك جميع وكلاء التأمين الجيدين في بعض الصفات الأساسية بطريقة أو بأخرى.

فن التعامل مع الناس

1 – ضع احتياجات العميل في المرتبة الأولى – فالوكيل الذي يكون همه الأول السعي وراء العمولات بغض النظر عن احتياجات العميل لن يستمر طويلاً في هذه المهنة. إن الوكلاء والسماسرة الذي يصغون جيداً لما يقوله عملاؤهم سيكسبون ثقتهم وهذا أصعب جزء في عملهم، كما أن الوكلاء الذين يوجهون عملاءهم نحو منتج تأميني مفيد لهم ويلبي احتياجاتهم مع أن نسبة العمولة فيه ضئيلة سيكونون من الوكلاء الناجحين.

2 - خدمة جيدة للعملاء – العملاء الذين يستطيعون الاتصال أو الوصول إلى وكلائهم عندما يحتاجونهم سيكونون عملاء سعداء ومطمئنين. والرد على مكالمات العملاء والإجابة على استفساراتهم هي واجب حتمي وعليك أن تفعل ما قلت إنك ستفعله وفي الوقت الذي تخبرهم فيه إنك ستفعله وإن لم تتمكن من ذلك فعلى الأقل يجب أن يكون لديك عذر مقنع. إن إحدى الشكاوى الرئيسية للذين يشترون بوليصة تأمين على الحياة هي عدم وجود أحد يجيب على استفساراتهم بعد شرائهم لتلك البوليصة.

3 – الذكاء العاطفي – وهذا يتضمن القدرة على الاستماع وعلى التعاطف مع العملاء بشكل جدي لمعرفة ما يحتاجونه ويريدونه فعلاً، فالوكيل الجيد يجب أن يكون لبقاً ويعرف كيف يساعد العميل في إدراك الحقيقة المالية بكل وضوح حتى ولو كان العميل ضدها بشكل قاطع.

الشخصية القوية

1 – مستوى عالٍ من الطاقة – إن إحدى الصفات الهامة التي يجب أن تتوفر في وكيل التأمين الجيد هي كونه متحمساً لعمله ومتلهفاً لإنجازه في جميع الأوقات. وعلى العكس من ذلك فإن كون الوكيل غير مبالِ وفاقد للحماس سيُبعد العملاء عنه ولا يشجعهم على شراء أي شيء عن طريقه.

2 – المثابرة – يمكن النظر إلى هذه الصفة على أنها من أكثر الصفات الواجب توفرها في وكيل التأمين الجيد أهمية. فالذين يعملون في هذا المجال عليهم أن يعتادوا على الرفض بشكل يومي ويكونوا قادرين على التعامل معه بابتسامة طيلة عملهم بهذه المهنة. فوكيل التأمين الجيد يدرك تماماً أن كلمة "لا" ستجعلهم أقرب إلى شخص ما سيقول "نعم".

3 – الأمانة – من النادر أن يتمكن وكيل التأمين الذي يلجأ لأسلوب الغش في إنجاز عمله من الاحتفاظ بهذا العمل لدى شركة التأمين لفترة طويلة ، بل من الممكن أن يؤدي به الأمر إلى خلف قضبان السجن في بعض الحالات. بينما يدرك الوكيل الجيد أن إخبار العميل بالحقيقة كاملة منذ البداية سيمكنه من كسب احترام هذا العميل وثقته ومن إبرام عدة اتفاقات معه.

معلومات عامة

1 – مجموعة واسعة من المنتجات – كما يقول المثل القديم " لو كان كل ما ستستخدمه هو المطرقة فسيبدو لك كل شيء في العالم كالمسمار ". لذا يجب على وكيل التأمين الجيد أن يقدم مجموعة واسعة من منتجات التأمين وخدماته لتبية أية حاجة معقولة قد يطلبها العميل.

2 – المعرفة الفنية – يجب على وكيل التأمين الجيد أن يكون ملماً تماماً بعمله ولا ينحصر ذلك في كيفية بيع بوليصة فقط. يجب عليه أن يكون على قدر جيد من الاطلاع على أمور الضرائب والنواحي القانونية المرتبطة بالمنتج الذي يبيعه وكيفية ملاءمة هذا المنتج لمتطلبات العميل من الناحية المالية. فكثير من وكلاء التأمين يحصلون على شهادات في التخطيط المالي كمخطِّط مالي مرخّص أو مستشار مالي مرخّص أو أية مسميات أخرى. بل أن العديد من وكلاء التأمين الذين حصلوا على هذا النوع من الشهادات يمارسون التخطيط المالي وإعداد الضرائب أو أي عمل آخر مرتبط بالخدمات المالية وذلك كمهنتهم الرئيسية لهم ثم يمارسون مهنة التأمين عندما تستدعي الضرورة ذلك.

الخلاصة

هذه هي بعض الصفات التي يجب على وكيل التأمين أن يتمتع بها كي يكون وكيلاً ناجحاً. إن العمل في مجال التأمين على الحياة مليء بالتحديات ومجزٍ  إلى حد كبير بالنسبة لأولئك الذين يرغبون بتعلم المهارات الضرورية لتأسيس أعمالهم.

من أجل المزيد من المعلومات حول " كيف تصبح وكيل تأمين ناجح " اتصل بمكاتب التوظيف لمختلف الوكالات أو بمن يبحث عن أشخاص مثلك لصالح وكلاء التأمين.